Фиктивное банкротство: риск и последствия

Возможность объявить себя банкротом, чтобы списать непомерные долги, у физических лиц (граждан) и предпринимателей (ИП) появилась не так давно: в 2017 году. До этого времени процедура банкротства проводилась только в отношении компаний различных организационно-правовых форм (ООО, АО и т. п.). Несмотря на такой небольшой срок (с точки зрения юридической практики) и недостаточно обширный опыт судебных разбирательств, нередко стали выявляться попытки фиктивного или преднамеренного банкротства. Но стоит ли так серьезно рисковать, пытаясь скрыть свое имущество и доходы, чтобы поправить финансовое положение?

Противоправное банкротство: фиктивное и преднамеренное

Фиктивным принято называть банкротство в том случае, когда должник хочет, чтобы его признали банкротом и списали долги, но в действительности располагает денежными средствами, достаточными для покрытия задолженностей перед кредиторами.

Преднамеренное банкротство несколько отличатся от фиктивного. В этом случае должник специально приводит компанию или свое финансовое положение к неплатежеспособному состоянию. Причем не только с помощью определенных действий, но и бездействия.

И фиктивное, и преднамеренное банкротство являются противоправными действиями. Целей для их совершения может быть несколько:

• списать накопившиеся долги вместо того, чтобы их закрыть;
• добиться пересмотра договорных обязательств;
• заморозить начисление санкций (штрафов, процентов и др.);
• выиграть время перед выплатой долга;
• закрыть предприятие или ИП с выгодой для себя (не отдавая долги);
• мошенничество (например, недобросовестный гражданин берет в банке крупный кредит, зная, что отдавать его нечем, и пытается объявить себя банкротом).

Проведение экспертизы в ходе банкротства

После того как гражданин, индивидуальный предприниматель или представитель компании подали заявление о банкротстве, начинается экспертиза (проверка). Если заявление о банкротстве подает кредитор, то проверка на фиктивное или преднамеренное банкротство не проводится. В ходе экспертизы проверяется вся предоставленная должником документация и выявляются признаки, позволяющие квалифицировать банкротство как фиктивное или преднамеренное. Финансовый (в случае с физическими лицами) или арбитражный (в случае с компаниями) управляющий проводит обязательные мероприятия:

• анализирует сделки, заключенные должником в течение трех лет, предшествующих дате подачи заявления о банкротстве;
• отправляет запросы в различные ведомства (для проверки списка имущества и счетов в банках и др.);
• сверяет предоставленную должником информацию с документацией предприятий-контрагентов и кредиторов.

В ходе проверки суд может посчитать неправомерными попытки скрыть свое имущество и денежные средства, помешать действиям финансового управляющего или усугубить положение кредиторов.

Последствия фиктивного и преднамеренного банкротства

• При квалификации банкротства как фиктивного или преднамеренного должнику не приходится рассчитывать ни на списание долгов, ни на их реструктуризацию.
• В зависимости от обстоятельств дела и совершенных нарушений должник привлекается к административной, уголовной и субсидиарной ответственности.
• Сомнительные сделки признают недействительными.
• Совместную собственность, в которой доля принадлежит должнику, изымается для покрытия задолженностей.
• Недобросовестному должнику запрещается быть поручителем, работать в государственных организациях и на ответственных должностях в других компаниях.

Банкротство без дополнительных проблем

Банкротство — сложная юридическая процедура. Даже если вы не собирались намеренно вводить суд в заблуждение и препятствовать разбирательству, во время проведения экспертизы могут выясниться обстоятельства и факты, которые могут расценить как признаки фиктивного или преднамеренного банкротства. Чтобы этого не произошло, лучше обратиться к юристам, которые специализируются на делах о банкротстве. Грамотный специалист докажет правомерность ваших действий и отсутствие умысла. В этом случае уголовная ответственность не наступает.

Адвокаты МКА «Независимость» грамотно защищают права своих клиентов в рамках процедуры несостоятельности (банкротства), оказывая комплексные юридические услуги. Мы разрешим любые сопутствующие споры между должником и кредиторами и поможем освободиться от непосильных обязательств.